Acelerar la Integración de Sus Clientes mediante la adopción digital

Digital Onboarding

Acelerar la Integración de Sus Clientes mediante la adopción digital

Con tantas opciones digitales para elegir, la integración tradicional de clientes, que normalmente puede llevar semanas o hasta meses en completarse, es ciertamente una experiencia pobre para los clientes. Muchos de los procesos todavía son manuales, requieren de tiempo, son caros e inefectivos. Y con la tecnología financiera pisándole los talones, si falla en integrar a sus clientes rápidamente, es posible que estos empiecen a considerar otros opciones más ágiles.

Pero mudarse a lo digital puede tener riesgos regulatorios – especialmente si su organización no está tomando las precauciones apropiadas con la información de los clientes. Así es cómo usted puede integrar a sus clientes de forma segura, rápida, y lo que es más importante, de forma digital:

¿Por qué molestarse en pasar a lo digital?

En todas las industrias, incluyendo las industrias financieras y banqueras, las interacciones con los clientes están pasando a canales puramente digitales de cada vez más. Para poder seguir siendo relevantes, hasta los proveedores de servicios banqueros y financieros deben hacer lo mismo. Si bien las tecnologías como la banca móvil y digital fueron adoptadas por los millennials primero, ahora clientes de todas las edades las están usando ampliamente.

En pocas palabras: la integración digital les permite a los clientes elegir cómo, dónde y cuándo desean unirse a su banco.

Y para los bancos, donde la centralización en el cliente es primordial, emplear canales digitales les brinda personalización y participación a todos sus clientes de banca. La transición a lo digital también reduce costos, y es más fácil medir la efectividad. De hecho, según un informe reciente de eMarketer, la importancia de incrementar los canales digitales, entre instituciones financieras, está superando rápidamente a otros objetivos de negocios, viendo un incremento en importancia del 15 por ciento de un año para el otro, del 2016 al 20171.

La importancia de proteger a los clientes

Una encuesta reciente de Echoworx muestra que a la mayoría de los clientes les lleva menos de 30 segundos evaluar la seguridad de un correo electrónico. Aun así, solamente el 40 por ciento de las organizaciones que tienen tecnología de encriptación la usan para proteger información sensible. En estas instancias, un tercio del total de los correos electrónicos que deberían encriptarse se envían sin sospechas.

Nuestra investigación demuestra que 64 por ciento de los clientes están más preocupados por su seguridad en línea ahora de lo que lo estaban hace un año. Y el 62 por ciento confía en que su actividad en Internet es privada. Dada la cantidad de brechas de información en meses recientes, estas figuras no deberían ser una sorpresa.

Sin embargo, los clientes asumen que su organización está protegiendo sus interesas y su información. Sus clientes deben poder confiar en que su información está a salvo en sus manos. Es mucho lo que está en juego: el 80 por ciento de los clientes considerarán dejar su organización después de una brecha.

Beneficios adicionales para sus clients

La implementación de canales digitales y permitir que la integración sea más rápida también traerá consigo otros beneficios para las instituciones financieras:

  • Reducir los puntos de contacto de la integración para completarla más rápida y fácilmente. Los clientes quieren completar su proceso de integración y solicitud con una cantidad mínima de interacciones antes de que puedan acceder a los servicios.
  • Una integración más rápida significa que es menos probable que los clientes nuevos desarrollen impresiones negativas con respecto a su institución financiera.
  • Establecer una buena relación rápidamente para proveer productos y servicios. Los clientes están más satisfechos cuando la relación se establece inmediatamente.

 

Un caso de estudio escocés

El desafío con la integración digital es dar con el balance justo: el proceso debe ser fácil de usar, pero la seguridad de los documentos se debe mantener.

Uno de los bancos más grandes de Escocia vino a nosotros con este desafío, y los resultados han sido favorables.

Luego de implementar nuestra solución, todos sus formularios de solicitud de cuentas, préstamos, hipotecas e inversiones ahora se envían por correo electrónico como PDFs seguros. El cliente llena los documentos después y los envía de regreso vía correo electrónico, también de forma segura. Debido a que el proceso es digital y utiliza encriptación segura, la integración puede completarse en pocos días.

El banco estima que está reduciendo el tiempo de integración de nuevos clientes por más de una semana. Como incentivo, también ha reducido de forma drástica los costos de correo asociados al proceso de integración antiguo. Todos se benefician: los clientes encuentran que la experiencia de integración es fácil de navegar, y el banco puede confiar en la seguridad e integridad del proceso.

La diferencia Echoworx

El ejemplo del banco escocés que se discutió arriba es solamente una de las maneras únicas en las que su institución financiera puede aprovechar el poder de nuestra plataforma de encriptación OneWorld para ayudarlo a optimizar el proceso de integración de sus clientes. Con múltiples métodos de entrega y la capacidad de enviar millones de documentos seguros con el clic de un mouse, además de ofrecer otros beneficios como poder ponerle marca a sus comunicaciones seguras, OneWorld acelera su proceso de integración, reduce el desorden confuso y mantiene a su institución banquera hermética ante los ojos de los reguladores.

Conozca más sobre cómo podemos ayudar en su proceso de integración de clientes.

Por Derek Christiansen, Gerente de Compromiso, Echoworx