Por qué el enfoque cliente-centrista en encriptación importa en el ámbito de los servicios financieros

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Por qué el enfoque cliente-centrista en encriptación importa en el ámbito de los servicios financieros

Antes de que la encriptación de mensajes se generalice con su incorporación a plataformas de mensajería populares, como WhatsApp, y a regulaciones de privacidad famosas como la Regulación General de Protección de Datos (RGPD) de la UE, la industria de servicios financieros podía salirse con la suya implementando opciones de seguridad excesivamente complejas que no eran para nada amigables con el usuario. Los clientes simplemente no sabían que proteger sus datos podía ser simple y prácticamente invisible.

Ahora lo saben y esperan soluciones de encriptación centradas en el cliente – en especial de las organizaciones de servicios financieros que protegen sus datos más sensibles.

Las firmas de servicios financieros no deberían tener que elegir entre seguridad y experiencia de usuario. Si uno mira las especificaciones de la encriptación, notará que los algoritmos no son el diferenciador principal en ninguna solución de email seguro. Casi todos los productos de seguridad actuales utilizan encriptación RSA de 2048 bits, encriptación AES de 256 bits y funciones SHA2.

El verdadero diferenciador es la experiencia de usuario— ¿cuán fácil es para los clientes y empleados usar la solución de encriptación? ¿Y, obtienen la increíble experiencia del consumidor que han llegado a esperar?

Cinco maneras en las que la encriptación puede asegurar la innovación cliente-centrista

Los diferenciadores de experiencia de usuario que las organizaciones de servicios financieros de nivel empresarial deberían buscar en una solución de encriptación son:

  • Políticas determinables para controlar que comunicaciones requieren encriptación y como se las envía.
  • Múltiples y flexibles métodos de entrega para distintos tipos de comunicaciones seguras encriptadas.
  • Experiencia de usuario simple y fluida para empleados y clientes, independientemente de cuan expertos sean (o no) en tecnología.
  • Múltiples opciones de marca e idioma para alineación de marca y cumplir con las expectativas de los clientes, reforzando su confianza en una solución segura y fiable.
  • Soporte dedicado de cuenta para ayudar a las organizaciones a entender como la encriptación de emails entra en sus modelos de negocios.

 

La experiencia del consumidor es tan importante porque se relaciona directamente con la confianza—la nueva divisa en las actividades bancarias. Sus clientes necesitan confiarle su información más personal y—le guste o no—las experiencias de usuario torpes erosionan la fe de los clientes en su capacidad de proteger sus datos. Y cuando los clientes pierdan la fe y ya no confíen en su marca, se irán. Una reciente encuesta de Echoworx revelo que el 80 por ciento de los clientes considera abandonar una marca luego de que esta sufra una vulneración de datos. Con tantos CEOs preocupados por la reputación de la compañía, no tiene sentido conformarse con una solución de encriptación que no incluya una experiencia de usuario asombrosa—el riesgo para la marca es simplemente muy alto.

Además de beneficiar a su modelo de negocios cliente centrista, existen beneficios monetarios adicionales en adoptar una solución de encriptación flexible y fluida. Un reciente estudio de Impacto Económico Total™ realizado por Forrester, reveló que una organización promedio puede ahorrarse $2.7 millones de su balance total empleando nuestra flexible solución de encriptación OneWorld.

Acceda al estudio completo de Impacto Económico Total™ de OneWorld realizado por Forrester, aquí.

Alcanzar tanto el cumplimiento regulatorio como el cliente-centrismo

Como todas las compañías, las organizaciones de servicios financieros están sujetas a regulaciones de privacidad como el RGPD. Pero esa es solo la punta del iceberg—y el incumplimiento de estas leyes de privacidad viene con gravísimas y costosas penalizaciones.

Regulaciones a las que las compañías de servicios financieros están sujetas[1] o de las que deberían estar al tanto[2] son:

  • Directrices FINRA
  • Ley Gramm-Leach-Bliley (GLBA)
  • SEC 17A-3 y 17A-4
  • Estándar de Seguridad de Datos para la Industria de Tarjetas de Pago (PCI DSS)
  • Reglas Federales de Procedimiento Civil (FRCP)
  • Ley Sarbanes-Oxley (SOX)
  • Regulación General de Protección de Datos de la UE (GDPR)
  • Instrumentación Nacional de Administradores de Valores de Canadá 31-303 (CSA NI)
  • Asociación de Agentes de Inversión de Canadá (IDA29.7)
  • Requisitos Modelo para el Manejo de Registros Electrónicos (MOREQ)
  • Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA)
  • Regulación de Ciberseguridad del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS)

 

Ya que el cumplimiento es tan importante en la industria de servicios financieros, es beneficioso para su organización elegir una solución de encriptación que tenga ‘privacidad por diseño’; esto significa que su plataforma de email seguro resuelve como enviar mensajes basada en las políticas que usted define durante la personalización inicial del servicio. Por ejemplo, un socio comercial recibe encriptación transparente a través de TLS, un cliente recibe un resumen de cuenta mensual en la forma de un archivo adjunto seguro de tipo PDF y un banco europeo puede requerir emails con PGP porque sus empleados tienen software PGP instalado en sus PCs de escritorio.

Lo que la encriptación cliente-centrista significa para su balance final

En el ámbito de los servicios financieros, proporcionar una experiencia de usuario fluida y segura no es opcional para alcanzar una comunicación segura y optimizada. Pero existen beneficios económicos adicionales en la elección e implementación de una solución de encriptación flexible. Por ejemplo, un reciente estudio de Impacto Económico Total™ (IET) realizado por Forrester sugiere que una organización promedio, utilizando la plataforma de encriptación OneWorld de Echoworx, puede eliminar casi $320 mil de su balance final con la adopción de autosoporte, como reinicios de contraseña automáticos – incrementando la productividad del call-center y eliminando la necesidad de gastos adicionales.

La encriptación cliente-centrista ayuda a las organizaciones de servicios financieros a construir y mantener la confianza de sus clientes, mantenerse en cumplimiento y reducir costos. ¿Acaso no es tiempo ya de aprovechar este comprobado diferenciador de competitividad?

La Diferencia Echoworx

En Echoworx, encriptar es todo lo que hacemos. Nuestra plataforma de encriptación OneWorld es una extensión natural para la mayoría de los sistemas existentes y ofrece una amplia gama de métodos de encriptación de entrega flexibles, adaptables y confiables para ser utilizados en corporaciones de nivel empresarial.

Conozca más acerca de la rentabilidad de la Encriptación OneWorld de Echoworx aquí.

Por Christian Peel, VP Ingeniería, Echoworx

 

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[1] https://www.echoworx.com/project/encryption-technologies-financial-services/

[2] https://www2.deloitte.com/us/en/pages/regulatory/articles/banking-regulatory-outlook.html