Pourquoi le Cryptage Centré sur le Client est Indispensable dans les Services Financiers

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Pourquoi le Cryptage Centré sur le Client est Indispensable dans les Services Financiers

Avant que le cryptage des messages ne devienne une pratique courante avec son intégration dans les platesformes de messagerie populaires, tel que WhatsApp, et dans les réglementations internationales de protection de la vie privée, comme le Règlement Général de l’UE sur la Protection des Données (GDPR), le secteur des services financiers pouvait généralement s’en tirer avec des options trop complexes et peu faciles à utiliser en termes de sécurité des données. Les clients ignoraient tout simplement que la protection de leurs données pouvait être transparente et pratiquement invisible.

Ils le savent maintenant et attendent des solutions de cryptage centrées sur le client, en particulier de la part des organisations de services financiers qui sécurisent leurs données les plus sensibles.

Les sociétés de services financiers ne devraient pas avoir à choisir entre la sécurité et l’expérience client. Si vous examinez les spécifications de chiffrement, vous remarquerez que les algorithmes ne sont pas les principaux différenciateurs d’une solution de messagerie sécurisée. Presque tous les produits de sécurité contemporains comportent un cryptage RSA 2048 bits, un cryptage AES 256 bits, ainsi que des signatures SHA2.

L’expérience client constitue le véritable différenciateur. Dans quelle mesure est-il facile pour les clients et les employés d’utiliser la solution de cryptage ? Et bénéficient-ils de l’expérience client impressionnante à laquelle ils s’attendent ?

Cinq façons de sécuriser l’innovation centrée sur le client grâce au cryptage

Les différenciateurs de l’expérience client que les entreprises de services financiers devraient rechercher dans une solution de cryptage incluent :

  • Des stratégies définissables pour contrôler les communications nécessitant un cryptage et la manière dont elles sont envoyées.
  • Plusieurs méthodes de distribution flexibles pour différents types de communications cryptées sécurisées.
  • Une expérience utilisateur simple et sans friction pour les employés et les clients, peu importe leur savoir-faire technique (ou leur manque).
  • De multiples options de marque et de langue afin de soutenir l’alignement de la marque et les attentes des clients, ainsi que donner aux clients la tranquillité d’esprit découlant de la réception de messages sécurisés d’une source fiable.
  • Prise en charge de comptes dédiés pour aider les entreprises à comprendre comment le cryptage des e-mails s’intègre dans leur modèle commercial.

 

L’expérience client est si importante parce qu’elle est directement liée à la confiance – la nouvelle monnaie dans le secteur bancaire (trust—the new currency in banking). Vos clients ont besoin de vous confier leurs données les plus personnelles et, qu’elles soient confidentielles ou non, les expériences des utilisateurs érodent leur confiance dans votre capacité à protéger leurs données. Et quand les clients perdront confiance et ne feront plus confiance à votre marque, ils partiront. Un récent sondage d’Echoworx a révélé que 80 % des clients envisagent de quitter une marque après une atteinte à la protection des données. Compte tenu du nombre de PDG préoccupés par la réputation de leur entreprise, il n’est pas logique de se contenter d’une solution de cryptage qui ne peut pas supporter une expérience client impressionnante : le risque pour la marque est simplement trop élevé.

En plus de bénéficier de votre modèle commercial centré sur le client, l’adoption d’une solution de chiffrement flexible et sans friction présente des avantages monétaires supplémentaires. Une étude récente de Forrester Total Economic Impact™, par exemple, a révélé qu’une entreprise typique peut réduire son résultat net de 2,7 millions de dollars en utilisant notre solution de cryptage flexible OneWorld.

Pour obtenir l’étude complète de Forrester Total Economic Impact™ sur OneWorld, cliquez ici 

Atteindre à la fois la conformité réglementaire et l’orientation client

Comme toutes les entreprises, les organisations de services financiers sont assujetties à des règlements sur la protection de la vie privée, comme le Règlement sur la protection des renseignements personnels. Mais ce n’est là que la pointe de l’iceberg – et le non-respect de ces lois sur la protection de la vie privée s’accompagne de sanctions sévères (stiff sharp-toothed penalties.)

Les entreprises de services financiers sont soumises à la réglementation suivante[1] ou devraient être au courant de ce qui suit[2] :

  • Directives de la FINRAs
  • Loi Gramm-Leach-Bliley (GLBA)
  • SEC 17A-3 et 17A-4
  • Norme de Sécurité des Données du Secteur des Cartes de Paiement (PCI DSS)
  • Règles Fédérales de Procédure Civile (FRCP)
  • Sarbanes-Oxley (SOX)
  • Règlement Général de l’UE sur la Protection des Données (GDPR)
  • Norme 31-303 des Autorités Canadiennes en Valeurs Mobilières (CSA NI)
  • Association Canadienne des Courtiers en Valeurs Mobilières (IDA29.7)
  • Exigences Types pour la Gestion des Documents Electroniques (MOREQ)
  • Loi Californienne sur la Protection de la vie Privée des Consommateurs (CCPA)
  • Département des Services Financiers de New York (NYDFS) Réglementation en Matière de Cybersécurité

 

Dans la mesure où la conformité fait partie intégrante du secteur des services financiers, le meilleur intérêt de votre entreprise est de choisir une solution de cryptage respectueuse de la vie privée. Cela signifie que votre plateforme de messagerie sécurisée détermine comment envoyer des messages en fonction des règles que vous avez définies lors de la personnalisation initiale du service. Par exemple, un partenaire commercial reçoit un chiffrement transparent via TLS, un client reçoit un relevé mensuel sous forme de pièce jointe PDF sécurisée et une banque européenne peut exiger des e-mails PGP car les employés ont un logiciel PGP exécuté sur leur ordinateur de bureau.

Ce que le cryptage centré sur le client signifie pour votre résultat net

Dans les services financiers, fournir une expérience client sécurisée et sans friction n’est pas une option pour une communication sécurisée transparente. Toutefois, le choix et la mise en œuvre de la solution de cryptage flexible appropriée présentent des avantages monétaires supplémentaires. Par example, une étude récente de Total Economic Impact™ (TEI) menée par Forrester suggère que les organisations au niveau de l’entreprise utilisant la plateforme de chiffrement OneWorld d’Echoworx peuvent réduire leur chiffre d’affaires de près de 320 000 $ grâce à l’adoption d’options de support en libre-service, comme la réinitialisation automatique des mots de passe, augmentant ainsi leur productivité et réduisant les frais supplémentaires du centre d’appels.

Le cryptage axé sur le client aide les entreprises de services financiers à établir et à maintenir la confiance avec leurs clients, à rester en conformité et à réduire leurs coûts. N’est-il pas temps de tirer parti de ce différenciateur concurrentiel éprouvé?

La Différence Echoworx

Chez Echoworx, le cryptage est tout ce que nous faisons. Notre plate-forme de cryptage OneWorld est une extension naturelle de la plupart des systèmes existants et propose une large gamme de méthodes de cryptage flexibles, adaptables et fiables pour un usage au niveau des entreprises.

Pour en savoir plus sur le ROI du cryptage Echoworx OneWorld, cliquez ici.

Par Christian Peel, VP Ingénierie, Echoworx

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[1] https://www.echoworx.com/project/encryption-technologies-financial-services/

[2] https://www2.deloitte.com/us/en/pages/regulatory/articles/banking-regulatory-outlook.html